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  • 系统性风险:又可叫市场风险。是整个市场或细分市场固有的风险,影响整体市场,而不仅仅是特定的股票或行业。这种风险一般来说不可预测,也不能通过分散投资来避免。

系统性风险包括利率变化、通货膨胀、衰退和战争等重大变化,这些领域的变动会影响整个市场,不能通过改变公共股票投资组合中的头寸来缓解。

系统性风险中最为关键的几个因素是,政策、利率、购买力,汇率、通货膨胀等基本经济因素的重大变化,而对一个普通的投资者来说要想提前对系统性风险进行预测这基本是不可能的。

  • 非系统性风险:相比系统风险,非系统风险则指的是特定的公司或者某一领域内的相关行业特有的风险,对市场的影响不大。也被称作“可分散风险”,也就是说可以通过分散投资消除该风险。

非系统风险一般由企业内部管理问题、上市公司劳资问题、业务的运营效率问题、信用问题、财务问题等引起,它可能仅影响某些股票的收益。可以通过分散投资来大大减少风险,但并不能完全避免。

总的来说,为了提前防范系统性风险,投资者应确保自己的投资组合包括各种资产类别,如固定收益,现金和房地产,在发生重大系统性变化时,每种资产类别都会有不同的走势,才最大限度的保证自己的资产安全。一旦市场发生了难以避免的系统性风险,最好的方法是将自己的资金转换到固定资产、固定产品等此类低波动低风险的产品上去。

而应对非系统性的风险,则要注意关注自己所投资的那些股票公司近期的财务状况以及口碑等方面的问题,以及对整个市场的观察,切忌投资领域过于单一,合理配置投资,通过增加持股种类来减少非系统性风险。

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